伴随着“三分类”改革深入推进，信托公司正在迈入新的发展阶段。信托百佬汇记者统计四家银行系信托公司2024年业绩数据发现，截至2024年末，建信信托、上海信托、交银信托、兴业信托等4家公司管理的信托资产规模共计3.49万亿元，同比大幅增长43.84%。
转型攻坚中，银行系信托公司的营收情况亦承受压力。数据显示，四家银行系信托中有三家营业收入同比下滑。
信托资产规模增43.84%
在行业信托资产规模持续企稳回升的背景下，银行系信托公司管理的信托资产也实现快速增长。截至2024年末，四家银行系信托公司管理的信托资产规模共计3.49万亿元，同比增长43.84%。
建信信托是信托资产规模超万亿元的五家信托公司之一。截至2024年末，建信信托管理的信托资产规模1.47万亿元，较年初增长25.36%。其中，资产服务类8863亿元，占比60%；资产管理类 5814亿元，占比40%。
上海信托2024年末管理的信托资产规模9568.23亿元，较年初增长82.9%。
该公司在年报中表示，面对复杂多变的经济环境和行业挑战，公司强化政策研究和风险研判能力，审慎控制融资类业务规模，持续压缩房地产和政府融资平台相关业务。同时，公司以“三分类”框架为核心，大力推动财富管理和资产管理业务的转型升级，优化业务结构，提升服务能力。
银行是银行系信托公司的独有资源优势。以交银信托为例，该公司发挥信托制度和母行资源两个优势，坚持“低风险、多元化、轻资本”的展业策略，聚焦“受托服务、资产管理、财富管理、私募股权”四大支柱业务推动转型发展。数据显示，交银信托2024年末管理信托资产规模为6595.12 亿元，较年初增长20.76%。其中，证券市场类占比35.96%，金融机构类和其他类分别占比18.51%和18.88%。
银行系信托中，兴业信托规模最小。截至2024年末，公司管理信托资产规模为4044.27亿元，同比增长118.37%。其中，证券投资信托资产（含股票、债券、基金）规模为1366.07亿元，占比为33.78%，主要运用为债券、二级市场股票和基金投资等。
三家公司营收下降
虽然信托资产规模增长，但营收和净利同趋势增长尚待时日。
从营业收入来看，四家信托公司中有三家公司同比下滑。从净利润表现来看，合并口径下，四家信托公司均实现盈利，其中建信信托、交银信托、上海信托等三家公司在50余家信托公司中排名前列，但其中两家公司同比下滑，一家公司刚刚实现扭亏。
建信信托营业收入规模位列四家公司首位。母公司口径下，建信信托2024年实现营业收入21.53亿元，同比下降23.52%；净利润12.12亿元，同比下降21%。合并利润表显示，2024年建信信托实现营业收入54.97亿元，同比下降26.97%；净利润5.43亿元，同比下降71.57%，主要是由于投资收益减少和公允价值变动损益由正转负，以及手续费及佣金净收入同比下降12.35%。
上海信托方面，2024年年报显示，母公司口径下，公司实现营业收入18.52亿元，同比下降77.25%，净利润6.69亿元，同比下降86.49%。合并口径下，实现净利润9.57亿元，同比下降75.08%。净利润之所以变化如此剧烈，主要由于公司2023年投资收益高基数影响。
2023年上海信托完成对上投摩根基金51%的股权转让，大幅拉升了公司当年投资收益和利润。数据显示，母公司口径下，公司2024年投资收益5.74亿元，较上年同期的75.02亿元减少92.3%。
交银信托方面，母公司口径下，公司2024年实现营业收入12.71亿元，同比下降14.22%，净利润7.11亿元，同比增长9.36%。合并利润表显示，2024年交银信托实现营业总收入13.96亿元，同比下降17.39%；净利润7.92亿元，同比增长2.69%。
兴业信托是四家公司中唯一营业收入实现增长的公司，但母公司口径下仍待扭亏。母公司口径下，兴业信托2024年实现营业收入5.81亿元，同比增长36.84%，净利润-8466.74万元，较2023年同期亏损额明显收窄。不过，合并利润表显示，2024年公司实现营业收入49.03亿元，同比增长5.88%；净利润9361.78万元，同比实现扭亏，除了得益于营业收入增长，信用减值损失较上年同期减少5.85亿元也是原因之一。
总体来看，银行系信托公司的资产质量也有所分化。
2024年末，建信信托不良资产余额（包括次级、可疑及损失类资产）8995.45万元，涉及1个项目，不良资产率 0.31%。
上海信托和交银信托不良率均有所下降。其中，上海信托2024年末不良资产合计5.55亿元，不良率2.48%，较期初下降1.15个百分点。交银信托2024年末不良资产合计9.14亿元，不良率4.78%，较期初下降1.15个百分点。
同样截至2024年末，兴业信托自营资产信用风险资产总计180.52亿元，其中不良资产金额合计84.72亿元，不良率达到46.93%，较期初的31.28%进一步上升15.65个百分点。公司表示，已按照相关要求足额计提拨备。
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